Jade Patrimoine

Compte-titres

Le compte-titres est un compte au sein duquel des lignes d'actifs sont inscrites.
Il s’agit d’un instrument très souple pour gérer un portefeuille de titres. Il est possible de détenir des titres de tous secteurs géographiques et aucun plafond maximum de versement n’est appliqué.

Les types de valeurs pouvant être détenues au sein d’un compte-titres sont divers : actions, obligations, OPCVM (SICAV, FCP) et autres organismes de placement collectif.

Toutes personnes physiques, majeures ou mineures, résidentes ou non-résidentes peuvent souscrire un compte-titres. Une même personne peut également être titulaire de plusieurs compte-titres.
Le compte peut être ouvert seul ou à plusieurs. 
La souscription d’un compte-titres est associée à la souscription d’un compte espèces. Ce dernier permet d'enregistrer les mouvements de liquidité liés aux opérations effectuées sur les titres (sommes reçues en contrepartie d'une cession de titres, encaissements de dividendes et d’intérêts, etc.).
De la même manière, le compte servira pour le règlement des frais de courtage, mais également des droits de garde et autres frais d'abonnement.

En fonction de ses projets, le titulaire du compte est libre de déterminer le rythme de ses investissements. Il peut effectuer des versements libres ou ponctuels ou encore mettre en place des versements réguliers.

La fiscalité du compte titres est la suivante :

Les plus-values de cession de valeurs mobilières et droits sociaux réalisées par les particuliers sont soumises au prélèvement forfaitaire unique (PFU) au taux global de 30 % (13,8 % d'impôts sur le revenu et 17,2 % de prélèvements sociaux) ou sur option au barème progressif de l'impôt sur le revenu.

Champs d’application de la fiscalité des plus-values boursières
Les cessions de titres concernées sont les suivantes : 

  • Cessions d’actions (cotées ou non cotées)
  • Cessions de parts de sociétés
  • Cessions d’obligations
  • Cessions de parts d’OPC (FCP, Sicav)
  • Rachat par une société de ses propres actions.
L’ouverture d’un compte titre n’est pas une démarche aisée. En faisant appel à un conseil de gestion de patrimoine agrée, vous aurez l’assurance d’obtenir un conseil en adéquation avec votre situation, et ceci en toute indépendance puisque nous ne faisons partie d’aucun réseau. 

Pour cela, nous sommes à l’écoute de vos besoins. Mais nous prenons également le temps de connaître votre expérience en matière d’investissement, votre aversion aux risques et vos connaissances dans le domaine de la finance, afin de vous formuler une stratégie d’investissement personnalisée. 

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